2024年の新NISAの結果と2025年の設定で変えたこと変えないこと

2024年から始まった新NISAを振り返り、2025年の方針を考えました。

NISA(Nippon Individual Savings Account)とは

株式や投資信託などの金融商品に投資をした場合の利益や配当に対してかかる約20%の税金がかからない制度です。詳しくは、金融庁：NISAを知るをご覧ください。

2024年の新NISAの成績

私は、楽天のS＆P500という投資信託を360万円購入しました。利益確定していない含み益の状態なので、今後どうなるか分からないですが、2024年は円安の影響もあり360万円の投資で+91万プラスで終わりました。こんな感じです。

投資信託の評価額の増減とは別に、投資信託購入時に年間9,000ポイント（15万円×0.5%×12か月）の楽天ポイントを獲得できているので、ポイントをもらえてお得に投資ができました。楽天証券でのポイントの貯め方について詳しくは、こちらをご覧ください。

2025年に変えることと変えないこと

2025年も購入する商品は変えずに、2024年と同じく、楽天のS＆P500を360万円購入したいと考えています。ただし、2025年は、楽天ゴールドカードで投資信託を購入することで、購入時に付与されるポイントを上げようと考えています。楽天ゴールドカードは年会費が2,200円かかりますが、投資信託のポイントが年間3,000ポイント獲得できる予定なので、ゴールドカードで投資した方がお得と考えています。詳しくは、楽天カードと楽天ゴールドカードのポイントで見た損益分岐点！楽天ゴールドカードの方がお得なのはどんな場合？をご覧ください。

2024年と2025年の私のNISAの方針をまとめると、以下の表のようになります。

投資するとポイントがもらえるなんで、お得ですね。